L’aventure est prolongée, en souscription directe, jusqu’au 13 mai 2022. Envie d’y prendre part ? Rendez-vous sur www.utocat.com/actionnaires.

Le bilan de notre collecte, so far…

En chiffres : Utocat a levé 1,4 M€ sur la première partie du tour de table, auprès de 88 nouveaux souscripteurs. L’opération a mobilisé 41 PEA, PEA PME-ETI et PERi, 6 personnes morales, 41 souscripteurs en direct.

Au-delà des chiffres : Nous avons pu rassembler des fonds qui nous seront utiles pour atteindre nos objectifs de développement. Mais pas seulement… Notre collecte nous a également permis, et nous permet encore de fédérer une communauté d’investisseurs autour de notre projet (dont l’objet est, ni plus ni moins, de rendre l’investissement dans la finance alternative aussi facile que l’investissement en bourse). Les capitaux proviennent en grande partie de souscripteurs de PEA, ce qui prouve l’attrait des particuliers pour le marché du non coté.

Vu par notre équipe : Nous trouvons très stimulant que des personnes que nous ne connaissons pas s’intéressent naturellement au projet Utocat. Bien que nous opérions sur un marché considéré comme une niche, et même comme une micro niche par certains, les résultats de notre ouverture de capital démontrent l’engouement des investisseurs pour nos solutions.

Le non coté : état des lieux

Avec un taux de rentabilité interne avoisinant les 12 % annuels sur 15 ans (10,1 % par an sur 10 ans) (1), le non coté s’accompagne de plus-values potentiellement conséquentes. C’est aussi un moyen d’investir directement dans l’économie réelle, et donc de donner du sens à ses placements. Fort de ces atouts, le private equity éveille de plus en plus l’intérêt des particuliers. En 2020, plus d’un tiers (39,7 %) des investissements des ménages dans des produits de fonds propres a concerné des sociétés non cotées, avec un flux net à hauteur de 18,5 Mds€ (16,9 Mds€ pour les assurances-vie en UC, 13,1 Mds€ pour les actions cotées) (2). Par ailleurs, le secteur des entreprises non cotées en bourse pèse un poids non négligeable. Saviez-vous qu’il englobe la quasi-totalité des entreprises du territoire ? Moins de 500 sociétés en France sont présentes sur les marchés réglementés (pour être précis : seules 457 entreprises dans l’Hexagone étaient cotées en bourse en 2018 (3)).

Pourtant, les investissements dans le private equity ont tendance à être accueillis sans grand entrain par les établissements financiers, du fait des processus fastidieux qui leur sont associés et du manque d’outils adaptés pour les gérer. Il faut dire que l’univers du non coté demeure très « papier », avec des échanges de courriers entre investisseurs, banques et entreprises, l’attente d’accusés de réception… En conséquence : les délais de traitement des investissements peuvent atteindre plusieurs semaines, voire plusieurs mois, et il arrive que des opérations soient tout simplement annulées faute de réactivité.

Notre vision chez Utocat

Et si les investissements dans le non coté étaient finalisés en un jour à peine ? Et s’il n’était plus question de relances administratives ? Cela changerait-il la donne ? Nous en sommes persuadés !

Utocat a été fondée pour rendre la finance profitable à l’économie réelle, en allégeant considérablement la gestion des actifs non cotés. 

En mobilisant et combinant intelligemment les bonnes technologies, la relation entre les clients, les entreprises et les acteurs du financement peut éviter de se résumer à d’interminables échanges de papiers. Notre solution Catalizr permet aux investisseurs, aux banques et aux entreprises de se connecter sur un logiciel unique, entièrement accessible en ligne. Il n’est plus nécessaire de saisir et re-saisir sur plusieurs formulaires les données relatives à une levée de fonds. Celles-ci sont directement transportées depuis là où elles sont vers là où il y en a besoin. Fini également l’envoi d’informations par le biais de lettres recommandées : le niveau de sécurité élevé de notre outil permet de s’en passer totalement. 

Résultat : les opérations d’investissement dans le non coté deviennent ultra rapides (quelques heures versus plusieurs semaines) et ultra simples à traiter pour toutes les parties impliquées. La digitalisation n’avait pas encore trop touché le private equity, contrairement à de multiples autres domaines… Nous nous appuyons aujourd’hui sur le numérique pour révolutionner et démocratiser ce secteur, qui mérite toute l’attention des investisseurs.

Nos ambitions de développement

Notre levée de fonds va notamment contribuer au développement de notre outil Catalizr. Utocat va investir plus de 5 M€ supplémentaires pour compléter sa technologie et la mettre au service de nouvelles catégories de clients : les plateformes de crowdfunding, les fonds d’investissement en private equity et les fonds communs de placement d’entreprise (FCPE).

Forts du retour d’expérience de nos utilisateurs sur les trois dernières années et conscients des besoins du marché, nous avons prévu d’intégrer des fonctionnalités additionnelles à Catalizr. Il deviendra possible de souscrire des parts d’une entreprise non cotée ou d’un fonds d’investissement en private equity via n’importe quelle banque européenne, avec un règlement et une vérification de la conformité des documents effectués en temps réel. Il sera envisageable d’utiliser n’importe quel support de règlement : un plan d’épargne en actions (PEA), un PEA PME-ETI, un plan d’épargne retraite individuel (PERi), une assurance-vie ou encore un compte de holding familiale.

La vitesse d’exécution sera équivalente à ce qu’un particulier peut expérimenter en bourse, mais avec des investissements davantage porteurs de sens. Grâce au non coté, les épargnants auront la possibilité de soutenir des entreprises dont les enjeux et les activités sont en accord avec leurs convictions. Par exemple : une centrale de conversion de déchets en électricité et chaleur, un commerce de leur quartier, la startup accompagnée par l’un des incubateurs de leur ville, etc. 

En cassant les silos qui existent au sein des grands groupes de la finance, nous projetons de créer le réseau de financement en non coté le plus performant de France et d’Europe. Cela se fera avec le développement de nos services, mais aussi grâce à la croissance d’autres Fintech opérant dans le non coté comme October, Caption.market, Sowefund ou WiSEED. Dans cette optique, nous mettrons à profit notre levée de fonds pour renforcer la distribution de nos services au niveau national. Nous entamerons également une prospection à plus grande échelle dans les pays voisins, avec la volonté de devenir l’acteur de référence pour la gestion des titres non cotés en Europe. Même si nous sommes déjà bien lancés : entre fin 2020 et fin 2021, nous sommes passés de 5 000 à 10 500 utilisateurs répartis entre 2 500 entreprises, 5 500 investisseurs et 2500 salariés de banques. En termes de résultats, à horizon 2026, nous visons un CA de 24 M€ et une position de leader dans notre secteur.

Notre projet et nos ambitions vous parlent ? Il n’est pas trop tard ! Vous pouvez encore vous joindre à nous et participer à notre levée de fonds, en souscription directe, jusqu’à fin mars 2022. Retrouvez toutes les infos et accédez à la page d’investissement via www.utocat.com/actionnaires.

1 chiffres France Invest

2 chiffres Banque de France

3 chiffre Banque mondiale